Воскресенье , Июль 21 2024
Добавить страницу в закладки

Калькулятор облигационной доходности

Процентная ставка годового купона, выплачиваемого владельцу облигации.


Стоимость облигации при погашении.


Текущая рыночная цена облигации.


Количество лет до погашения облигации.


Процент налога, который взимается с прибыли от облигации (если есть).


Выберите валюту, в которой будет отображаться результат.


Выберите тип расчета ожидаемой доходности: до погашения облигации или до продажи до срока погашения.


Ожидаемая доходность: 0.00%

История вычислений

    Если у вас есть замечания, ошибки или предложения по улучшению этой страницы, пожалуйста, отправьте нам через форму ниже.
    Ваше мнение очень важно для нас и поможет нам улучшить эту страницу для всех пользователей. Благодарим вас за вашу помощь. Мы слышим каждого и 100% отреагируем!

    Оглавление

    Калькулятор облигационной доходности — это онлайн-инструмент, который помогает вам понять, сколько денег вы можете получить, инвестируя в облигации. Облигации — это как будто займы, которые вы даете компаниям или государству. Они обещают выплатить вам определенную сумму денег через некоторое время и ежегодно давать вам проценты от этой суммы.

    С помощью этого калькулятора вы можете ввести информацию о купонной ставке (это процент, который вам будет платиться), о номинальной стоимости облигации, ее текущей цене, а также о том, сколько лет осталось до того, как облигация будет погашена (то есть компания или государство вернет вам деньги). Вы также можете указать налоговую ставку и выбрать валюту.

    После того, как вы заполните все эти данные, калькулятор покажет вам ожидаемую доходность. Это означает, сколько денег вы можете получить в год, инвестируя в эту облигацию. Кроме того, он предоставит вам возможность посмотреть историю ваших расчетов, чтобы вы всегда могли следить за тем, как меняется ваша ожидаемая доходность. Если вам нужно поделиться результатами с кем-то или сохранить их для себя, вы также можете скопировать их одним кликом.

    Таким образом, этот калькулятор облигационной доходности поможет вам принимать более осознанные финансовые решения, когда речь идет об инвестировании в облигации.

    Инструкция по заполнению формы калькулятора с подробными объяснениями для каждого поля:

    1. Годовая купонная ставка (%): Введите годовую процентную ставку, которая указывает на процентный доход от номинальной стоимости облигации, выплачиваемый вам в качестве купона каждый год. Например, если годовая ставка составляет 5%, введите 5.

    2. Номинальная стоимость облигации: Укажите номинальную стоимость облигации, которая представляет собой сумму, которую вы получите при погашении облигации в конце срока.

    3. Текущая цена облигации: Введите текущую рыночную цену облигации. Это стоимость облигации на данный момент.

    4. Срок до погашения (лет): Введите количество лет, оставшихся до погашения облигации. Это период времени, в течение которого вы будете держать облигацию.

    5. Налоговая ставка (%) (опционально): Если на доход от облигации взимается налог, введите процент налоговой ставки. Если не применимо, оставьте это поле пустым.

    6. Валюта: Выберите валюту, в которой вы хотите видеть результаты расчетов.

    7. Тип расчета: Выберите один из двух типов расчетов:

      • Доходность до погашения: Этот тип расчета позволяет определить ожидаемую доходность от облигации до ее погашения в конце срока.
      • Доходность при продаже: Этот тип расчета учитывает возможность продажи облигации до ее погашения и учет налогов.
    8. Рассчитать: После внесения всех необходимых данных и выбора типа расчета нажмите эту кнопку для выполнения расчетов.

    Пожалуйста, обратите внимание, что результаты будут отображены ниже кнопки «Рассчитать» в разделе «Ожидаемая доходность». Если вы хотите сохранить историю расчетов, нажмите кнопку «Копировать историю», чтобы скопировать данные в буфер обмена, или «Очистить историю», чтобы удалить историю расчетов.

    Эта инструкция поможет вам заполнить форму калькулятора и понять каждое поле, чтобы выполнить расчеты облигационной доходности с учетом различных параметров.

    Данный калькулятор облигационной доходности полезен для различных групп людей, включая:

    1. Инвесторы в облигации: Люди, которые вкладывают свои деньги в облигации, могут использовать этот калькулятор, чтобы оценить ожидаемую доходность от своих инвестиций. Он поможет им сравнить разные облигации и определить, какая из них предоставит наиболее выгодные результаты.

    2. Финансовые аналитики и консультанты: Профессионалы в области финансов могут использовать калькулятор для проведения анализа различных облигаций и оценки их доходности. Это может быть полезным при принятии решений относительно портфеля инвестиций.

    3. Студенты и учебные заведения: Калькулятор может быть использован в учебных целях, чтобы дать студентам понимание оценки облигационной доходности и как она рассчитывается. Учебные заведения могут использовать его как учебный материал для курсов финансов или инвестирования.

    4. Люди, планирующие инвестировать в облигации: Для тех, кто только начинает изучать инвестирование в облигации, калькулятор может служить важным инструментом для понимания, как различные факторы, такие как купонная ставка, срок до погашения и налоги, влияют на доходность инвестиций.

    5. Бизнесмены и финансовые менеджеры: Люди, работающие в бизнесе и занимающиеся финансовым управлением, могут использовать этот калькулятор для анализа облигаций, которые компания может приобрести или продать. Это может помочь им сделать более обоснованные финансовые решения.

    6. Любознательные люди: Калькулятор может быть интересным инструментом для тех, кто хочет узнать больше о том, как работают облигации и как оценивается их доходность.

    В целом, данный калькулятор полезен для всех, кто интересуется инвестированием в облигации или хочет лучше понять, как работает облигационная доходность.

    Вот несколько примеров использования калькулятора с различными значениями параметров, чтобы продемонстрировать, как изменение входных данных влияет на ожидаемую доходность облигации.

    Пример 1: Базовый расчет облигации

    • Годовая купонная ставка: 6%
    • Номинальная стоимость облигации: $1000
    • Текущая цена облигации: $950
    • Срок до погашения: 5 лет
    • Налоговая ставка: 0%
    • Валюта: USD
    • Тип расчета: Доходность до погашения

    Результат: Ожидаемая доходность: 6.32% USD

    Этот пример демонстрирует базовый расчет доходности до погашения облигации. В данном случае, ожидаемая доходность немного выше купонной ставки из-за того, что облигация покупается с дисконтом (текущая цена меньше номинальной стоимости).

    Пример 2: Расчет с налогами

    • Годовая купонная ставка: 4%
    • Номинальная стоимость облигации: $5000
    • Текущая цена облигации: $5100
    • Срок до погашения: 3 лет
    • Налоговая ставка: 15%
    • Валюта: EUR
    • Тип расчета: Доходность при продаже

    Результат: Ожидаемая доходность: 2.94% EUR

    В этом примере, при учете налогов, ожидаемая доходность немного снижается из-за удержания налогов с прибыли от продажи облигации.

    Пример 3: Влияние срока до погашения

    • Годовая купонная ставка: 5%
    • Номинальная стоимость облигации: $1000
    • Текущая цена облигации: $950
    • Срок до погашения: 10 лет
    • Налоговая ставка: 0%
    • Валюта: RUB
    • Тип расчета: Доходность до погашения

    Результат: Ожидаемая доходность: 6.63% RUB

    В этом примере видно, что более длительный срок до погашения облигации приводит к более высокой ожидаемой доходности, даже при той же купонной ставке.

    Пример 4: Сравнение типов расчета

    • Годовая купонная ставка: 3%
    • Номинальная стоимость облигации: $2000
    • Текущая цена облигации: $1800
    • Срок до погашения: 4 лет
    • Налоговая ставка: 10%
    • Валюта: USD
    • Тип расчета: Доходность до погашения

    Результат: Ожидаемая доходность: 6.84% USD

    • Тип расчета: Доходность при продаже

    Результат: Ожидаемая доходность: 5.26% USD

    Этот пример показывает разницу между двумя типами расчета: доходность до погашения и доходность при продаже. В данном случае, ожидаемая доходность выше для типа «Доходность до погашения».

    Эти примеры помогут пользователям лучше понять, как влияют различные параметры на ожидаемую доходность облигации и какой эффект оказывает каждый из них на конечный результат.

    Калькулятор облигационной доходности предоставляет вам инструмент для более глубокого понимания ожидаемой доходности от своих инвестиций в облигации. Вот как вы можете воспользоваться калькулятором и какие параметры он учитывает:

    1. Прогнозирование доходности: Калькулятор позволяет вам рассчитать ожидаемую доходность от облигации на основе ваших входных данных. Это позволяет вам получить представление о том, сколько денег вы можете заработать от инвестирования в конкретную облигацию.

    2. Сравнение различных облигаций: Вы можете использовать калькулятор для сравнения нескольких облигаций с разными параметрами. Это помогает определить, какая из них предоставляет наилучшую доходность относительно ваших инвестиционных целей.

    3. Оценка влияния налогов: Если на доход от облигации взимается налог, вы можете учесть его при расчете доходности. Это позволяет вам более точно оценить чистую прибыль от инвестиций после уплаты налогов.

    4. Принятие информированных решений: Калькулятор помогает вам сделать более обоснованные решения относительно того, в какие облигации инвестировать. Вы можете видеть, как изменение различных параметров влияет на ожидаемую доходность, что помогает принимать более осознанные финансовые решения.

    При заполнении формы калькулятора пользователи должны учитывать следующие параметры:

    • Годовая купонная ставка: Уровень купонных выплат, которые облигация будет приносить владельцу каждый год.
    • Номинальная стоимость облигации: Стоимость облигации при ее погашении в конце срока.
    • Текущая цена облигации: Текущая рыночная стоимость облигации.
    • Срок до погашения: Количество лет, оставшихся до погашения облигации.
    • Налоговая ставка: Процент налога на доход от облигации, если таковой имеется.
    • Валюта: Валюта, в которой будут отображаться результаты.
    • Тип расчета: Выбор между расчетом доходности до погашения или доходности при продаже облигации.

    Это помогает сформировать более реалистичное представление о том, что ожидать от инвестиций в облигации и какие факторы играют наиболее важную роль в этом процессе.

    Калькулятор облигационной доходности предоставляет ориентировочные результаты на основе введенных данных и расчетов. Однако следует учитывать следующее:

    1. Информационный характер: Результаты, полученные с помощью данного калькулятора, предоставляются исключительно в информационных целях. Они не являются финансовой консультацией и не гарантируют точную доходность в реальных условиях.

    2. Вариации на рынке: Реальная доходность от инвестирования в облигации может изменяться из-за различных факторов, включая изменения на рынке, инфляцию, изменения валютных курсов и другие внешние воздействия.

    3. Налоги и комиссии: Калькулятор не учитывает возможные налоги, комиссии и другие издержки, которые могут влиять на общую доходность от инвестиций.

    4. Ограниченность данных: Результаты могут быть ограничены точностью и полнотой введенных данных. Неправильное введение параметров может привести к неточным результатам.

    5. Финансовая консультация: Перед принятием каких-либо инвестиционных решений, рекомендуется обратиться за консультацией к квалифицированным финансовым специалистам или инвестиционным консультантам.

    Авторы и разработчики данного калькулятора не несут ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть в результате использования или неверного интерпретирования полученных результатов. Использование калькулятора подразумевает ваше согласие с указанными выше ограничениями и условиями.

    Облигации представляют собой инструменты финансирования, которые эмитируются компаниями, правительствами или другими организациями с целью привлечения капитала от инвесторов. Облигация – это обещание вернуть заемные средства по истечении определенного периода времени, а также выплачивать купоны – регулярные процентные выплаты инвесторам.

    Как работают облигации:

    • Когда инвестор приобретает облигацию, он фактически занимает свои деньги эмитенту (компании или правительству).
    • Облигация имеет определенный срок действия, называемый сроком до погашения. По истечении этого срока эмитент обязуется вернуть инвестированные средства, то есть погасить облигацию.
    • Купон – это процентная ставка, которая устанавливается заранее и выплачивается инвесторам регулярно (обычно каждый год).
    • Инвесторы получают как купоны, так и номинальную стоимость облигации по истечении срока до погашения.

    Почему облигации интересны для инвесторов:

    • Пассивный доход: Купоны предоставляют инвесторам пассивный и стабильный источник дохода в виде процентных выплат.
    • Разнообразие: Разные эмитенты и типы облигаций позволяют инвесторам выбирать инструменты с разными степенями риска и доходности.
    • Диверсификация портфеля: Облигации могут использоваться для балансировки риска в инвестиционном портфеле.
    • Стабильность: В зависимости от эмитента облигации могут считаться более стабильными в сравнении с акциями.
    • Ликвидность: На рынке облигаций есть много ликвидных инструментов, которые можно купить или продать.

    Облигации предоставляют инвесторам возможность диверсифицировать свои инвестиции, получать стабильный доход и участвовать в финансировании компаний и проектов. Однако перед инвестированием в облигации важно оценить риски и внимательно изучить параметры каждой конкретной облигации.

    Инвестирование в облигации предоставляет инвесторам широкий спектр стратегий для достижения различных финансовых целей. Вот несколько типов стратегий инвестирования в облигации:

    1. Долгосрочные стратегии:

      • Покупка и удержание: Инвесторы покупают облигации и удерживают их до погашения, получая купонные выплаты и номинальную стоимость. Эта стратегия ориентирована на получение стабильного дохода и минимизацию рисков.
      • Долгосрочные ростовые облигации: Инвесторы выбирают облигации с долгим сроком до погашения, которые ожидают будут приносить прибыль, поскольку предполагается, что ставки процентов снизятся, и цена облигации увеличится.
    2. Краткосрочные стратегии:

      • Торговля на краткосрочных колебаниях: Инвесторы покупают и продвают облигации на краткосрочных колебаниях цен. Эта стратегия ориентирована на извлечение выгоды из временных изменений на рынке.
      • Ликвидные краткосрочные облигации: Инвесторы выбирают краткосрочные облигации, чтобы иметь доступ к своим средствам в ближайшем будущем. Это может быть полезно для планирования краткосрочных финансовых потребностей.
    3. Стратегии выбора купонных выплат:

      • Высокодоходные облигации: Инвесторы выбирают облигации с более высокой купонной ставкой, чтобы получать более высокие купонные выплаты. Однако такие облигации могут быть связаны с повышенным риском дефолта.
      • Низкодоходные облигации с ростом цены: Инвесторы могут выбирать облигации с низкой купонной ставкой, но ожидают, что цена облигации увеличится, что приведет к прибыли при продаже.
    4. Стратегии управления риском:

      • Диверсификация по эмитентам и секторам: Инвесторы распределяют свои инвестиции между облигациями разных компаний и секторов, чтобы снизить риски, связанные с дефолтом.
      • Использование государственных облигаций: Инвесторы выбирают государственные облигации, такие как облигации Трезорного департамента США, как более стабильные инструменты с низким риском.
    5. Стратегии на основе прогнозов рынка:

      • Активное управление портфелем: Инвесторы активно анализируют рынок и ставки процентов, чтобы регулярно перераспределять свой портфель для максимизации доходности.
      • Пассивное инвестирование: Инвесторы выбирают индексные фонды облигаций, которые отслеживают рыночные тенденции без активного управления.

    Каждая из этих стратегий имеет свои преимущества и риски, и выбор зависит от инвесторских целей, уровня риска и текущей рыночной ситуации. Важно провести анализ и проконсультироваться с финансовым специалистом, чтобы выбрать стратегию, наиболее соответствующую вашим потребностям и целям.

    Инвестирование в облигации, как и любые другие финансовые инструменты, сопряжено с определенными рисками. Вот некоторые из потенциальных рисков, связанных с инвестированием в облигации:

    1. Риск изменения процентных ставок: Процентные ставки могут изменяться со временем, что может повлиять на рыночную стоимость облигации. При повышении процентных ставок цена существующих облигаций может снизиться, так как инвесторы могут предпочесть более выгодные альтернативные инвестиции.

    2. Риск дефолта эмитента: Дефолт – это невозможность эмитента выполнить свои обязательства по выплате процентов или погашению номинальной стоимости облигации. Разные облигации имеют разные уровни риска дефолта, и инвесторы должны быть внимательны при выборе эмитентов.

    3. Риск инфляции: Инфляция – это рост общего уровня цен на товары и услуги. Если инфляция превышает доходность облигации, реальная стоимость дохода, полученного от облигации, может снизиться.

    4. Риск ликвидности: Некоторые облигации могут иметь ограниченную ликвидность, что может затруднить их продажу на рынке по желаемой цене. Это особенно актуально для крупных инвесторов и краткосрочных облигаций.

    5. Риск изменения кредитного рейтинга: Кредитный рейтинг эмитента может измениться, что повлияет на рыночную стоимость облигаций. Снижение кредитного рейтинга может привести к увеличению риска дефолта.

    6. Риск предварительного погашения: Некоторые облигации могут быть погашены эмитентом до истечения срока, что может нарушить ожидаемую доходность инвестора.

    7. Риск валютных колебаний: Если облигации выпускаются в иностранной валюте, колебания валютных курсов могут повлиять на реальную доходность инвестора, когда он переводит доход в свою национальную валюту.

    8. Риск рыночной волатильности: Облигации могут подвергаться волатильности на рынке, что может привести к изменению их цен.

    Для снижения рисков инвесторам рекомендуется:

    • Разнообразить портфель, чтобы уменьшить влияние отдельных облигаций.
    • Изучить кредитные рейтинги и рейтинговые агентства эмитентов.
    • Будьте внимательны к срокам погашения и типу облигаций.
    • Разбираться в экономической обстановке и перспективах изменения процентных ставок.

    Инвестирование в облигации, как и в любые другие инструменты, требует осведомленности и анализа для принятия информированных решений.

    Налоговые аспекты играют важную роль при инвестировании в облигации, так как они могут значительно влиять на фактическую доходность от инвестиций. Вот некоторые основные понятия и общая информация о налогообложении инвестиций:

    1. Процентные выплаты и налоги:

      • Купоны, которые инвесторы получают от облигаций, обычно облагаются налогом как процентный доход.
      • Налоги могут варьироваться в зависимости от вашей страны проживания и налоговых законов.
    2. Налоги на капиталовыделение:

      • При продаже облигации до истечения срока ее погашения, разница между ценой покупки и продажи может рассматриваться как капиталовыделение.
      • Налоги на капиталовыделение могут быть различными в зависимости от длительности владения и налоговых ставок.
    3. Налоговые льготы и освобождения:

      • В некоторых странах и регионах существуют налоговые льготы и освобождения для определенных типов облигаций, таких как государственные облигации.
      • Налоговые стимулы могут варьироваться в зависимости от ваших инвестиционных целей.
    4. Дивиденды на облигации:

      • Некоторые облигации выплачивают дивиденды, которые также могут быть подвержены налогообложению.
      • Опять же, ставки налога на дивиденды могут различаться в зависимости от страны и налоговых законов.
    5. Типы инвесторов:

      • Физические лица и юридические лица могут подвергаться разным налоговым ставкам.
      • Некоторые страны предоставляют определенные налоговые преимущества для инвесторов определенных категорий.
    6. Планирование налогообложения:

      • Планирование налогообложения может помочь минимизировать налоговую нагрузку на инвестиции.
      • Вы можете обратиться к финансовому консультанту или налоговому специалисту, чтобы определить оптимальные стратегии.

    Важно понимать, что налоговое законодательство различается в разных странах, и его влияние на инвестиции может быть сложным. Прежде чем инвестировать, рекомендуется обратиться за консультацией к специалисту по налогам, чтобы понять, какие налоговые правила применяются в вашем случае и как они могут повлиять на вашу доходность от инвестирования в облигации.

    Выбор облигаций для инвестирования требует внимательного анализа и оценки различных факторов. Вот несколько советов, которые помогут вам принять информированные решения:

    1. Кредитный рейтинг эмитента:

      • Оцените кредитный рейтинг компании или организации, выпускающей облигацию. Высокий кредитный рейтинг указывает на более низкий риск дефолта.
      • Компании с низким рейтингом или без рейтинга могут представлять более высокий риск, но могут также предоставить более высокую доходность.
    2. Тип облигаций:

      • Рассмотрите разные типы облигаций, такие как государственные, корпоративные, муниципальные и другие. Каждый тип имеет свои характеристики и уровни риска.
    3. Срок до погашения:

      • Выбор срока до погашения зависит от ваших инвестиционных целей. Краткосрочные облигации обычно имеют меньший риск процентных колебаний, но и ниже доходность.
      • Долгосрочные облигации могут предоставить более высокий доход, но также могут подвергнуться большему риску изменения процентных ставок.
    4. Купонные выплаты:

      • Анализируйте уровень купонных выплат облигации. Высокие купоны могут предоставить более высокую доходность, но также могут свидетельствовать о более высоком риске.
    5. Анализ рыночной ситуации:

      • Изучите текущее состояние рынка облигаций и ставки процентов. Разные рыночные условия могут влиять на цены облигаций и доходность.
    6. Инфляция и ставки процентов:

      • Оцените, как инфляция и ставки процентов могут повлиять на вашу доходность. Высокая инфляция может уменьшить реальную стоимость ваших доходов.
    7. Ликвидность облигаций:

      • Учтите ликвидность выбранных облигаций. Ликвидные облигации более просто купить и продать.
    8. Инвестирование в индексные фонды:

      • Если вы не хотите анализировать индивидуальные облигации, рассмотрите инвестирование в индексные фонды облигаций, которые отслеживают рыночные тенденции.
    9. Советы от профессионалов:

      • Обратитесь за консультацией к финансовым консультантам, которые могут помочь вам выбрать оптимальные облигации в соответствии с вашими целями и рисками.
    10. Диверсификация:

      • Распределите свои инвестиции между разными облигациями и другими инвестиционными классами, чтобы снизить риски.

    Помните, что каждый инвестор имеет свои уникальные цели и уровень риска. Проведите тщательный анализ и обратитесь за советом у финансовых экспертов, чтобы выбрать наилучшие облигации, соответствующие вашей инвестиционной стратегии.

    Различные типы облигаций предоставляют инвесторам разнообразные возможности с разными уровнями риска и доходности. Вот сравнение нескольких основных типов облигаций:

    1. Государственные облигации:

      • Эмитент: Выпускаются правительствами разных стран.
      • Риск дефолта: Обычно считаются наиболее надежными, так как государство имеет возможность покрывать свои обязательства через налогообложение.
      • Доходность: Обычно обладают более низкой доходностью, чем другие типы облигаций, из-за низкого риска.
    2. Корпоративные облигации:

      • Эмитент: Выпускаются частными компаниями.
      • Риск дефолта: Риск зависит от финансового положения компании. Облигации с более низким кредитным рейтингом могут иметь повышенный риск дефолта.
      • Доходность: Возможна более высокая доходность по сравнению с государственными облигациями, чтобы компенсировать повышенный риск.
    3. Муниципальные облигации:

      • Эмитент: Выпускаются муниципалитетами, штатами и другими государственными организациями.
      • Риск дефолта: Риск зависит от финансовой стабильности эмитента. Некоторые муниципалитеты могут иметь повышенный риск дефолта.
      • Доходность: Обычно обладают ниже доходностью, чем корпоративные облигации, но могут иметь налоговые преимущества для инвесторов.
    4. Облигации с переменной ставкой:

      • Специфика: Процентные ставки на этих облигациях могут изменяться в соответствии с определенным референтным ставочным индексом.
      • Риск изменения процентных ставок: Облигации с переменной ставкой могут быть менее чувствительны к изменениям процентных ставок, но они также могут нести риск увеличения ставок.
    5. Облигации с нулевым купоном:

      • Специфика: Не выплачивают купоны, но продаются с дисконтом и при погашении инвестор получает номинальную стоимость.
      • Доходность: Инвестор получает доход в виде разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью.
    6. Индексные облигации:

      • Специфика: Отслеживают производные индексы облигаций. Инвесторы получают доходность, соответствующую изменениям индекса.
      • Риск и доходность: Риск и доходность зависят от состава индекса и изменений на рынке.

    Ваш выбор типа облигаций зависит от ваших инвестиционных целей, рисковой терпимости и текущей рыночной ситуации. Перед принятием решения об инвестировании рекомендуется провести детальный анализ и, возможно, проконсультироваться с финансовым специалистом.

    Попробуйте это тоже

    Финансовый аналитик с купюрой и символами банков, графиками и калькуляторами, отражающими финансовое планирование и рост.

    Калькулятор амортизации

    Замечания и предложения Если у вас есть замечания, ошибки или предложения по улучшению этой страницы, …

    Два мужчины обсуждают 401К планирование пенсии с использованием финансовых графиков и данных.

    Калькулятор 401К

    Вас также заинтересует Пенсионный калькулятор Замечания и предложения Если у вас есть замечания, ошибки или …

    5 6 голоса
    Рейтинг
    Подписаться
    Уведомить о
    0 Комментарий
    Межтекстовые Отзывы
    Посмотреть все комментарии
    0
    Напишите комментарий на этот инструментx